ЦБ запустит систему обмена данными о клиентах

В ближайшее время в России начнет работу система обмена данными между банками о неблагонадежных и подозрительных клиентах. Об этом сообщает информационный портал «РБК», ссылаясь на собственные источники в руководстве ЦБ. Полноценный запуск системы запланирован на 26 июня. Разработкой системы занимались специалисты ЦБ на протяжении последних лет. Механизм работы системы предполагает постоянный обмен данными о клиентах между финансовыми учреждениями, Росфинмониторингом и Центральным банком.

Система является еще одним инструментом, предназначенным для более точной оценки различных рисков, связанных с возможным отмыванием доходов, полученных незаконным путём, а также финансированием терроризма, как юридическими, так и физическими лицами. На днях ЦБ опубликовал специальное обращение к банкам, в котором отметил, что содержащаяся в системе информация об отказе клиенту, а одном банковском учреждении, не обязательно должна быть поводом для отказа в обслуживании в другом. Оценка одного и того же клиента в разных банках может существенно отличаться, так как зависит от множества факторов, включая количество и тип операций, размеры существующих лимитов и виды используемых продуктов.

Эксперты банковской сферы отмечают, что риск попадания в «чёрные» списки существует, главным образом, для клиентов среднего и малого бизнеса. Кроме того, обращает на себя внимание тот факт, что в системе не существует процедуры оправдания для клиентов, что может вызвать их полный уход от официальных источников финансирования, и попаданием в теневой сектор экономики. Банки могут поверхностно отнестись к работе в новой системе, что неизбежно приведет к росту количества необоснованных отказов в осуществлении операций, отмечают участники финансового рынка.