ЦБ призывает банки ужесточить правила продажи крупных сумм валюты

Регулятор констатирует регулярную скупку валюты одними и теми же лицами без дальнейшей продажи. Это свидетельствует об обслуживании теневого сектора экономики, считают финансовые власти.

ЦБ призывает банки внимательнее относиться к валютно-обменными операциям с наличными. В противном случае нарушителям грозят «меры надзорного реагирования» вплоть до отзыва лицензий. Об этом говорится в разосланном кредитным организациям письме, пишут «Ведомости». Регулятор указывает: обычно сумма разовых сомнительных покупок составляет до $100 тыс., но они происходят регулярно и даже по нескольку раз в день.

Пока ЦБ не установил личности скупщиков, поскольку кассиры формально подходят к проверке покупателей. Люди, чьи данных фигурируют в документах, опровергают участие в подобных операциях либо указывают, что покупали валюту в гораздо меньших объемах. Эксперты считают, что подобные сделки проводятся в интересах нелегальных обменников. В такие пункты обычно обращаются субъекты с неинкассированной выручкой, коррупционеры, участники различных незаконных схем.

Банкам рекомендовано доработать правила проверки происхождения средств. Регулятор напоминает: финорганизации вправе отказывать клиентам, не предоставившим необходимых документов, и в случае сомнений в чистоте операций.